远程金融服务人员的安全和合规现实

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今年，疫情迫使许多劳动力留在家中工作。虽然过渡最初可能很忙碌，但许多企业和员工已经习惯了远程工作选择。 然而，许多公司都有行业特定的考虑，这可能导致在家工作安排难以实现。金融服务行业就是这样一类企业，其特殊的数据安全和监管问题可能会使远程工作变得复杂。 然而，目前远程办公的好选择并不多。随着交易越来越多地转向网上，最近甚至连实体交易大厅也被关闭。金融服务公司必须解决远程工作的现实，并做好准备以确保业务连续性和合规性。 金融服务面临哪些远程工作挑战？ 金融服务企业——如经纪人、共同基金、资产管理公司、退休投资顾问、交易所和贸易公司等——负有许多监管和合规义务。因此，他们的远程办公安排必须严密。 一般来说，他们面临的挑战包括以下方面的考虑： 网络安全：这是任何企业最关心的问题，尤其是金融服务公司。技术的分散化带来了特殊的风险。没有公司提供硬件的员工必须使用个人设备来管理客户帐户或访问机密信息。这带来了明显的风险，因为个人设备和网络可能不具备与之前安全存储和访问数据所依赖的本地解决方案相同的控制功能。 合规性：金融活动受到许多监管和监督机构的监管。

许多金融公司都有专门负责合 电话号码数据 规的整个部门，但由于突然转向远程办公，COVID-19 可能会让许多公司陷入混乱。即使是像在同样在家工作的配偶旁边接客户电话这样看似无害的事情也可能会出现问题，因为谈话内容可能包含机密信息。其他合规问题与监管较为宽松时国内潜在的道德失误有关。 实时数据：金融服务公司可能遇到的另一困难是连接性。员工依赖实时数据，他们可能认为在具有工业连接的办公室环境中这是理所当然的。如果延迟持续存在，在家中使用 Wi-Fi 工作可能会很麻烦。例如，根据过时甚至几毫秒的价格数据买卖股票可能会对策略和交易执行产生切实的负面影响。 企业可以采取哪些措施来确保合规性和连续性？ 尽管面临这些挑战的规模很大，但金融服务业目前没有太多远程办公的替代方案。即使各州重新开放，工作的未来无疑也会受到远程安排的影响。 无论哪种情况，金融行业企业都可以采取一些最佳实践来保护其运营、员工和客户： 加强安全性 这是金融企业首先要解决的问题。这一责任不仅包括评估他们对远程办公的安全准备情况，还包括积极寻找改进基础设施和控制的方法。金融业监管局 (FINRA)为处理 COVID-19 的金融公司发布了全面指南，包括以下安全提示： 确保虚拟专用网络 (VPN) 和其他远程访问系统具有适当的安全补丁和更新。 仔细检查系统权限是否最新 对远程访问系统的员工使用多重身份验证。



实施必要的监管协议 尽管越来越多的企业采用远程工作政策，但金融服务公司的速度却没有那么快。这种趋势可能很大程度上归因于合规义务，包括对员工和相关人员的监督。在集中式办公室中这样做比在员工分散在不同地点时要容易得多。 然而，鉴于大流行，这些合规义务并未放松。在这方面可能松懈的公司可能会面临真正的风险和影响。 FINRA 在其 COVD-19 大流行中也讨论了这一主题，表示希望成员公司“建立并维护一个设计合理的监督系统，以监督每个相关人员在大流行期间在其他地点或远程地点工作时的活动。” 金融公司有责任确保实施必要的监管协议，以满足 FINRA 的期望。 培训员工 金融服务企业必须为员工提供充分的支持和培训。许多人可能不熟悉远程工作，特别是因为它涉及合规性或安全性。拥有一套成文的政策是不够的，领导者需要研究如何让员工参与这些问题，以便他们能够合规、有效地开展工作。 使用视频会议软件主持团队会议是教育员工并确保高度保留信息的一种方法。FINRA 还建议公司进行定期教育和其他“提高警惕”的活​​动。 年轻的亚洲商人使用笔记本电脑与同事讨论视频通话计划，同时在客厅智能工作。 自我隔离、社交距离、隔离以预防冠状病毒。 使用安全通讯软件 金融服务公司有义务监控和维护通信。当这些对话发生在传统渠道之外时，他们必须有一个安全的解决方案来满足他们的需求。问题是许多流行的消费级选项不具备这些企业所需的控制功能。 企业需要确保他们拥有的通信和视频会议工具不仅具有强大的功能，而且还具有加密和其他措施等安全性。